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    踐行共同富裕目標,財富管理工具應如何落子?

    發布人: 發布時間:2021年09月27日

    創新守正,匠心傳承。憑借在家族財富管理領域孜孜不倦的創新實踐,以及多年沉淀的良好口碑,9月24日,建信信托再次斬獲《銀行家》雜志評選的“十佳家族信托管理創新獎”,公司副總裁黎代福受邀出席《銀行家》雜志同一天主辦的“財富管理助力共同富?!敝黝}圓桌論壇。

     

     

     

    黎代福表示,近期召開的中央財經委第十次會議指出,要堅持以人民為中心的發展思想,在高質量發展中促進共同富裕。在實現共同富裕的這盤棋中,以家族信托為基礎工具的財富管理行業將成為不可或缺的重要力量,也將為實現共同富裕目標積極扮演保駕護航的角色。

    服務“先富人群”經驗

    具備推廣至更廣大群體的條件

    黎代福表示,家族信托、慈善信托等在內的家族財富管理工具,通過幫助先富人群規劃傳承其物質財富與精神財富,激發了敢于創業的致富帶頭人的積極性,讓有能力先富起來的那部分人建立了踏實經營的長遠信心,從而在穩定增長、增加就業、改善民生中能發揮更大作用,持續保持經濟增長活力。

    而在助力解決貧困問題、縮小收入差距、促進共同富裕的過程中,慈善信托無疑也將發揮重要作用。建信信托自2017年《慈善法》及《慈善信托管理辦法》出臺,便加大慈善公益領域的探索及研究力度。在將近五年的時間里,累計完成各類慈善信托并實現公益捐贈2000余萬元,惠及28萬人,精準扶持社會薄弱環節與弱勢群體,體現國有金融機構的社會責任擔當。同時,通過慈善信托工具引領財富向善,為推動社會整體的健康運行與發展貢獻了一份獨特力量。

    黎代福認為,從這個角度而言,先富人群為全民共同富裕先行開展了財富管理領域的探索。在超高凈值人士對家族信托需求越發迫切的同時,富裕家庭也逐漸意識到運用這一工具對自身財富保護、管理、傳承的重要性。在以共同富裕為發展目標的當下,普羅大眾亟需獲得金融機構的專業服務——理性規劃、專業投資、有效傳承。

    不同于傳統財富管理的理財屬性,新時代下財富管理機構應基于用戶美好生活需要對金融服務提出的更多需求,創新研發出讓普羅大眾均能享受到的服務方案,促進社會金融資源的公平分配。

     

    先進傳承方案賦能廣大家庭

    普惠信托為全民共富提供更有效金融工具

    自2012年至今,建信信托家族信托無論是受托規模還是服務創新持續領先同業,為大量客戶提供投資管理、融智融資、家族事務管理、財富傳承及分配服務等一攬子綜合財富管理方案,并持續打造國內領先的受托人服務、專業法稅服務、大類資產配置、家辦綜合金融服務四大能力。

     

     

     

    在服務致富帶頭人傳承積累豐富經驗的同時,建信信托下沉服務門檻,于今年5月正式推出普惠家庭信托——愛予信托?關愛成長系列,服務于廣大群眾撫養、教育未成年子女過程中隔離家庭債務與婚姻財產分割風險、財產增值與財富定向傳承等多方面的需求。這是建信信托敏捷響應人民群眾期盼的應時之舉。

    相較于投資門檻較高的信托產品而言,愛予信托普惠性在于,服務門檻降至40萬元,并符合資管新規的相關規定,從設計之初,便凸現“共富”特征,讓普通家庭也能享受法律賦予信托工具的獨特功能,共享創新發展成果。

    融合廣大群眾的財富智慧

    共同求索中國特色的財富管理之路

    自普惠家庭信托推出以來,建信信托收到了眾多家庭多樣化的財富需求及傳承需求,在運用信托工具提供精準服務的同時,也收獲了用戶的財富智慧。事實上,家庭信托的設計思路和家族信托重疊度極高,這體現了目前我國家庭文化與價值觀的一致性,也表明我國實現共同富裕有著趨同的文化傳承基礎。

    黎代福認為,當人人積極參與到自身家庭創富、增富、守富、傳富的安排中時,財富管理行業將有更多案例可循,并可結合不同家庭的自身情況,有針對性地提出符合用戶風險偏好的長期財富規劃,并密切追蹤用戶財富變化,進行實時調整建議,讓廣大家庭在逐步了解專業財富管理知識的同時逐漸深度參與,并與金融服務機構共同謀劃長期財富管理方案。

     

    結語

    在實現共同富裕的征程中,建信信托正以自身積累的豐富傳承經驗及友好的財富管理系統,賦能愛予信托——關愛成長、品質養老、呵護特殊需要群體三大產品系列,加快迭代速度,推動更多的家庭運用信托工具,合理規劃物質財富與精神財富的代際傳承;推動更多的人有更大的積極性,做大共同富裕的蛋糕。


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